Investorinformation om Djurslands Bank

Investor- og udbyttepolitik

Vedtaget på bestyrelsesmøde 22. marts 2024.

I medfør af anbefalingerne for god selskabsledelse har bestyrelsen vedtaget følgende investor- og udbyttepolitik.

Djurslands Banks forretningsmodel, visioner og mål tager udgangspunkt i bankens forankring i lokal-samfundet. Banken ønsker at være en ansvarlig og værdiskabende bank, og arbejder bevidst på at skabe de bedste resultater for såvel kunder som lokalsamfundet og aktionærerne.

Bestyrelsens holdning er, at bankens interessenter lever i et gensidigt afhængighedsforhold. Derfor skal det til stadighed sikres, at kunders, aktionærers og medarbejderes roller og interesser respekteres i overensstemmelse med bankens vedtagne politikker og gældende lovgivning, herunder regler om god skik, samfundsansvar m.v.

Djurslands Bank ønsker generelt størst mulig åbenhed om banken og arbejder derfor løbende på at udbygge informationsniveauet, således at alle væsentlige oplysninger om banken offentliggøres på en systematisk, retvisende og fyldestgørende måde – for derved at sikre, at der skabes grundlag for en fair værdiansættelse af Djurslands Bankaktien og øvrige udstedelser.

Investorinformation

Investorpolitikken varetages af bankens direktion og det er bankens målsætning at informere børser, hvorpå banken har noteret udstedelser, nuværende og potentielle aktionærer samt investorer, aktie-analytikere og børsmæglere samt øvrige interessenter hurtigt og retvisende om både kursrelevante og andre forhold til banken.

Målsætningen efterleves ved at banken offentliggør de relevante informationer via Nasdaq OMX København, bankens hjemmeside, eventuelt i dagspressen samt ved en generel åben dialog med interessenterne.

Informationen til aktionærer og investorer samt øvrige interessenter gives under hensyntagen til de til enhver tid gældende børsetiske regler.

Målet med det valgte informationsniveau er

• at sikre åbenhed og gennemsigtighed omkring banken
• at øge kendskabet generelt til Djurslands Bank hos aktiemarkedets interessenter
• at sikre en god og positiv dialog med bankens interessenter
• at en aktie i Djurslands Bank værdifastsættes så korrekt som muligt
• at give investorerne et optimalt beslutningsgrundlag ved investeringsbeslutninger om aktier i Djurslands Bank
• at øge likviditeten i Djurslands Bankaktien
• at overholde gældende oplysningsforpligtelser

Djurslands Bank informerer og kommunikerer med aktiemarkedets interessenter ved

• at offentliggøre års-, halvårs- og kvartalsmeddelelser
• at udsende fondsbørsmeddelelser om og med øvrige relevante oplysninger
• at aflægge årsrapport efter gældende lovgivning og med alle relevante specifikationer
• at udgive et elektronisk nyhedsbrev 4-6 gange årligt, som det er muligt for bankens interessenter at abonnere på
• at afholde årlig ordinær generalforsamling i Grenaa samt aktionærmøder i Grenaa og Aarhus, hvor aktionærerne har mulighed for at tilkendegive holdninger, interesser og synspunkter i relation til banken
• at aktionærerne vælger et repræsentantskab på op til 50 medlemmer som systematisk mødes med bankens direktion og bestyrelse
• at besvare alle henvendelser fra aktiemarkedets interessenter
• at bankens ledelse i videst muligt omfang stiller sig til rådighed for præsentation af banken ved investormøder, investorgrupper eller enkeltstående aktionærer.

Kontakt Djurslands Bank vedrørende investor relations

Digital kommunikation

Al kommunikation fra banken til den enkelte aktionær kan ske via e-mail, og det er aktionærens ansvar at sikre, at banken er i besiddelse af den korrekte e-mail adresse.

Generelle meddelelser vil være tilgængelige for aktionærerne på bankens hjemmeside, medmindre andet følger af Selskabsloven. Banken kan også til enhver tid kommunikere med almindelig brevpost.

Indkaldelse til bankens ordinære og ekstraordinære generalforsamling vil være tilgængelig på bankens hjemmeside; herunder de fuldstændige forslag til vedtægtsændringer, tilsendelse af dagsorden, lovpligtige oplysninger, tegningslister, fondsbørsmeddelelser, årsrapporter, selskabsmeddelelser, adgangskort samt generelle oplysninger fra banken til aktionærerne.

Indkaldelse kan tillige ske skriftligt til alle i ejerbogen noterede aktionærer, som har ønsket det.

Ønsker du som aktionær at kontakte banken, kan du benytte nedenstående formular eller skrive direkte til [email protected].

Kapitalstruktur og kapitalmålsætning

Bankens ledelse forholder sig løbende til bankens kapitalstruktur og redegør for strukturen i årsrapportens ledelsesberetning som findes på bankens hjemmeside.

For at sikre banken størst mulig uafhængighed og finansiel styrke, ønsker bestyrelsen at banken er velkapitaliseret i forhold til bankens strategiske målsætninger samt de kendte fremtidige regulatoriske krav og under hensyntagen til effekten af en fremtidig lavkonjunktur.

I den løbende vurdering af bankens kapitalmålsætning indgår:

• at bankens ledelse har besluttet en egen fastsat kapitalbuffer, så banken til enhver tid har en passende forsigtig afstand til de regulatoriske kapitalkrav og på denne måde sikrer NEP-kapitalgrundlaget mod udsving i de risici banken løbende påtager sig samt fremtidige konjunktursvingninger. Bankens ledelse har p.t. fastlagt denne kapitalbuffer til 3%-point.
• at bankens regulatoriske kapitalkrav fastsættes efter de kendte fremtidige krav inklusiv fremtidigt fuldt indfasede buffere, således der er tale en langsigtet og kontinuerlig udvikling i bankens NEP-kapitalgrundlag i forhold til de kommende krav..
• at det langsigtede regulatoriske kapitalkrav inklusiv bankens egen vedtagne kapitalbuffer, ønskes opfyldt med egentlig kernekapital (CET1). Bankens ledelse har p.t. fastlagt et langsigtet kapitalmål for bankens egentlige kernekapital i niveauet 20-22%.
• at det i det omfang dette mål ikke kan realiseres, vil banken styrke NEP-kapitalgrundlaget ved at optage supplerende kapital (tier 2), alternativt med SNP instrumenter (tier 3) for at opfylde målsætningen.

Banken udarbejder kvartalsvis en kapitalplan som er fremskrevet for en periode på mindst 5 år.

Udbyttepolitik

Ud fra en aktuel vurdering af bankens kapitalgrundlag og –målsætning, er det bankens mål, at udlodde af det årlige nettooverskud i form af udbytte og/eller aktietilbagekøb. Udlodning enten som aktietilbagekøb eller kontant udlodning tilstræbes at udgøre minimum 30% af det årlige resultat efter skat, der overstiger en egenkapitalforrentning på 6% af primo egenkapitalen.

Udbyttepolitikken indgår som en del bankens årsrapport, og fremgår tillige på bankens hjemmeside.

Stemmeretsbegrænsninger

Banken har i vedtægterne en stemmeretsbegrænsning, således at ingen aktionær kan stemme med mere end 6 stemmer. Desuden er der en bestemmelse om et ejerloft på 10% af aktiekapitalen.
Disse værnsregler er i vedtægterne blevet vedtaget af aktionærerne på generalforsamlingen, og skal ses som et udtryk for, at Djurslands Bank ønskes bevaret som en selvstændig stærk, lokal bank til glæde for alle bankens interessenter.

En ophævelse af værnsreglerne kan efter bestyrelsens opfattelse medføre, at bankens aktier i høj grad gøres til et kortsigtet spekulationsobjekt, hvilket bestyrelsen ikke finder kan være i aktionærernes, kundernes, medarbejdernes eller lokalsamfundets interesse.
Bestyrelsen har derfor ikke p.t. til hensigt at foreslå ændrede vedtægtsbestemmelser herom. Bestyrelsen ser omvendt heller ikke for nærværende noget behov for at indføre yderligere begrænsninger i vedtægterne.

Opfølgning på Investor- og udbyttepolitik

Bestyrelsen vurderer politikken mindst en gang årligt og foretager de fornødne tilpasninger efter indstilling fra direktionen.

Generalforsamling og aktionærmøder

Vi afholder hvert år ordinær generalforsamling og aktionærmøde for bankens aktionærer.

Få direkte besked om fondsbørsmeddelelser

Ønsker du at få direkte besked, når Djurslands Bank udsender fondsbørsmeddelelser via Nasdaq?
På nasdaqomxnordic.com kan du abonnere på selskabsmeddelelser fra Djurslands Bank.

Abonner på selskabsmeddelelser

Årsrapporter fra Djurslands Bank

Her finder du kvartalsrapporter, halvårsrapporter og årsrapporter for de sidste år.

Information om banken

God selskabsledelse, Samfundsansvar og risikorapportering

Vederlagspolitik

Djurslands Banks vederlagspolitik understøtter bankens forretningsstrategi, værdier og langsigtede mål. Vederlag anvendes som et aktivt redskab i bankens strategiske ledelse, og honorerer - med baggrund i medarbejderens jobfunktion - faglige og personlige kvalifikationer, engagement og indsats samt generelle resultater.